圖/富途證券官網

富途控股客服稱，客服回應“根據最新監(jiān)管要求，富途目前內地客戶開戶需持有海外居民身份證明”。老虎老虎國際客服則表示，再縮實際居住于境外的緊內投資者若有開戶需求，需提交對應的地居道海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件等。民開

今年以來，戶通內地客戶投資港美股的客服回應渠道持續(xù)收緊。6月，富途注冊在新加坡的老虎長橋證券調整為，中國內地客戶僅限實際在境外工作或生活者可開戶。再縮8月，緊內來自美國的地居道盈透證券在應用商店下架APP，并要求內地客戶開戶需要有長期在境外生活或工作的民開證明材料。

“最新的調整應該是進一步明確要求?！庇邢愀郾镜厝倘耸客嘎?，“按照監(jiān)管要求，此前大多數券商都調整了”。?

調整為海外身份證明

富途客服提供的信息顯示，根據最新監(jiān)管要求，目前內地客戶開戶需持有海外居民身份證明。若符合此條件，開戶需準備兩項材料：一是有效的內地身份證明文件（如身份證、護照）；二是香港或澳門的身份證明文件（如香港居民身份證）。”

目前，除港澳外，其他海外的永居身份證明文件暫不支持（系統(tǒng)升級后，將可以支持其他海外的永居身份證明文件）。

對于內地居民開戶，老虎國際客服表示，如為實際居住于境內的投資者，老虎國際目前不再受理開戶申請；如為實際居住于境外的投資者，請正確申報居住國后，若有開戶需求，需提交對應的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件及地址證明文件，將依據相關規(guī)則對材料進行審核，審核通過后可開戶。

今年6月，富途控股、老虎國際已調整內地居民開戶資質。彼時，富途控股稱，“應監(jiān)管最新要求，目前支持實際在境外工作或生活的內地客戶開戶，開戶需同時提供有效內地身份證（不支持僅持護照）以及相關的境外工作或生活證明”。

具體來看，可用作證明的文件包括，電子結單或通知書、信用卡賬單、能源費單據(包括水、電、燃氣費單據)、電話費單據、保險單、稅單或其他政府機構出具的單據、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。

其次是賬單或結單類證明文件發(fā)出日期需在三個月以內，同時需確保證明文件的個人姓名、地址信息、發(fā)出時間和發(fā)出機構清晰可見。

此番調整，在業(yè)內人士看來，是進一步明確要求，只接受海外居民身份證明開戶。

多家互聯網券商曾跟進調整

今年8月，應監(jiān)管相關要求，全球最大互聯網券商盈透證券跟進收緊了對中國內地居民的開戶通道。

盈透證券開戶申請?zhí)崾痉Q，公司遵守包括中國內地在內的世界各國(地區(qū))的法律法規(guī)要求，如果是內地投資者，需要有長期在境外生活或工作的證明材料。

據悉，盈透證券在美國、加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亞共有3000余名員工。公司稱，IBKR受SEC（美國證券交易委員會）、FINRA（美國金融業(yè)監(jiān)管局）、NYSE（紐交所）、FCA（英國金融行為監(jiān)管局）和全球其它監(jiān)管機構監(jiān)管。

目前，盈透證券只有提供長期在海外工作或者生活的證明才能申請，存量證明已不能申請開戶。同時，盈透證券的官方APP已無法在境內各大手機應用商店中搜索和下載。

此前6月，注冊在新加坡的長橋證券在官網發(fā)布公告，公司官網已全面停止中國內地客戶通過存量證明方式的開戶形式，僅限實際在境外工作/生活者才可開戶。

隨著多家互聯網券商陸續(xù)取消憑存量證明開戶的方式，有業(yè)內人士曾預判，這一開戶通道后續(xù)將徹底關停。

持續(xù)規(guī)范的跨境證券業(yè)務

對于跨境互聯網券商的嚴監(jiān)管，自2021年就已經開始。

2022年12月30日，證監(jiān)會發(fā)布了推進富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的消息。

2023年1月13日，證監(jiān)會正式發(fā)布《證券經紀業(yè)務管理辦法》（以下簡稱《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定，加強對非法跨境經紀業(yè)務的日常監(jiān)管，對相關違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。

同年2月15日，證監(jiān)會發(fā)言人指出，非法跨境展業(yè)的規(guī)范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開展。其核心要求是，禁止未在境內持牌的境外機構違規(guī)招攬境內投資者，并不得為其開立新賬戶；同時仍允許存量境內投資者繼續(xù)通過原境外機構開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉入增量資金時應當嚴格遵守我國外匯管理的有關規(guī)定。

此后，“無照駕駛”的跨境互聯網券商陸續(xù)下架境內APP，對于部分有開戶需求的投資者，互聯網券商均要求提供存量證明。

但隨著中國稅收征管體系與國際規(guī)則接軌，特別是在CRS框架下，對個人境外所得的征稅實施力度顯著加大。2025年第二季度以來，不少港美股投資者收到了補稅通知。

基于此類現象，跨境互聯網券商對內地居民的開戶政策進一步收緊。有香港互聯網券商人士也對記者表示，調整在預料之中。